Wat is vermogensbeheer?
|
|
|
Gerelateerde blogs
Vermogensbeheer betekent dat je het beheer van je beleggingen volledig uit handen geeft aan een specialist. Die specialist, je persoonlijke vermogensbeheerder, kent jouw situatie, jouw doelen en jouw grenzen als het gaat om risico. Op basis daarvan bepaalt hij of zij hoe jouw vermogen belegd wordt. Geen dagelijkse beursupdates bijhouden, geen beslissingen nemen onder druk van de markt. Iemand anders doet dat voor je, op basis van wat jij wilt bereiken.
Voordat het beheer start, worden duidelijke afspraken vastgelegd: welk risico je bereid bent te nemen, wat je beleggingsdoelen zijn en hoe je geïnformeerd wilt worden. Daarna wordt je portefeuille doorlopend gemonitord en ontvang je regelmatig een rapportage. Bij belangrijke gebeurtenissen op de markt neemt je beheerder proactief contact op.
Wat is het verschil tussen vermogensbeheer en beleggingsadvies?
In de wereld van vermogensbeheer kom je het woord “discretionair” regelmatig tegen. Het betekent niets anders dan dat de beheerder de vrijheid heeft om zelfstandig beslissingen te nemen, binnen de afspraken die jullie samen hebben gemaakt. Je geeft het dagelijks handelen dus uit handen.
Dat staat tegenover beleggingsadvies, waarbij jij zelf de eindbeslissing neemt. Bij advies bespreekt de adviseur iedere wijziging in de portefeuille met jou.
Beleggingsadvies is overigens vrij uniek in de markt, veel partijen bieden het niet meer aan, of alleen voor heel grote vermogens. Het is een optie voor wie meer regie wil houden over zijn eigen beleggingen.
Wat doet een vermogensbeheerder concreet voor je?
Een vraag die mensen zich terecht stellen: wat gebeurt er op de achtergrond? Wat doet die vermogensbeheerder eigenlijk de hele dag?
Bij professioneel vermogensbeheer werkt een team van specialisten doorlopend aan de portefeuilles. Ze houden marktontwikkelingen bij, analyseren wat er geopolitiek en economisch speelt en kijken hoe dat de portefeuilles beïnvloedt. Iedere maand komt het beleggingscomité bij elkaar om de koers te bespreken en te bepalen of aanpassingen nodig zijn.
Eén belangrijk detail: bij een goede vermogensbeheerder is de portefeuillemanager bewust gescheiden van het contact met relaties. Dat klinkt misschien koel, maar het is juist slim. Beleggen vraagt om een analytische blik. Zodra de emoties en zorgen van relaties te dicht op de beslissingen komen, kan dat de objectiviteit in de weg zitten. Door die rollen te scheiden, kan de portefeuillemanager puur op feiten en markt focussen.
Jij hebt één vast aanspreekpunt: je relatiemanager. Die kent jou, begrijpt jouw situatie en houdt je op de hoogte. Ieder kwartaal ontvang je een rapportage. Bij bijzondere marktontwikkelingen wordt er tussendoor contact opgenomen.
Voor wie is vermogensbeheer bedoeld?
Vermogensbeheer is er voor iedereen die vermogen heeft opgebouwd en dat slim wil laten werken, maar daar zelf niet de tijd, kennis of zin in heeft. Of voor wie de emotie van het beleggen liever kwijt is dan rijk.
Het type relatie is divers: ondernemers die hun bedrijf hebben verkocht, families die vermogen willen overdragen aan de volgende generatie, mensen die eerder willen stoppen met werken, of iemand die gespaard heeft en wil dat het geld voor hem werkt in plaats van op een rekening te blijven staan.
Vermogensbeheer vs zelf beleggen via een app
De afgelopen jaren zijn beleggen-apps enorm populair geworden. Makkelijk, goedkoop, altijd bij de hand. Maar er zit een groot verschil tussen een app en een vermogensbeheerder.
Bij een app zit jij zelf aan de knoppen, met jouw kennis, jouw inschatting en, heel menselijk, jouw emoties. Particuliere beleggers hebben de neiging om te kopen als het goed gaat en te verkopen als de paniek toeslaat. Historisch gezien zijn dat juist de verkeerde momenten.
Bij professioneel vermogensbeheer kijkt een team van experts constant mee. Mensen die de markt kennen, analytisch kijken en niet beïnvloed worden door de angst of euforie van het moment. Ze weten wie jij bent, wat je doelen zijn en handelen vanuit dat kader, ook als de markt beweegt.
Zelf beleggen kan prima zijn, voor de juiste persoon in de juiste situatie. Maar als je wilt dat je vermogen echt goed beheerd wordt, met oog voor risico én kans, dan is een team van professionals geen luxe. Het is gewoon het juiste gereedschap voor de taak.
Benieuwd of vermogensbeheer bij jou past?
Vermogensbeheer is een samenwerking. Met iemand die jouw situatie kent, meedenkt en je op de hoogte houdt. Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek. We vertellen je graag wat we voor jou kunnen betekenen.
Lees meer over vermogensbeheer via Duisenburgh.
Disclaimer: Deze informatie is met de grootst mogelijke zorgvuldigheid samengesteld. Desondanks dient deze niet te worden beschouwd als persoonlijk advies. Aan de (on)juistheid van de verstrekte informatie kunnen geen rechten worden ontleend.